[심현수/은행,카드] DGB금융지주 (139130): 시장 기대치에 부합하는 실적

DGB금융지주의 2012년 3분기 연결 순이익은 시장 기대치를 충족한 789억원을 기록하였다. 성장과 건전성 지표의 양호한 흐름이 지속되는 가운데, 이자마진은 업종 대비 다소 큰 폭으로 감소하였다. 업종 내 valuation 할증 확대를 위해서는. 1) 4분기 이후 마진관리 가시성 확보, 2) 비용효율성 제고, 3) 대손 안정성을 해치지 않는 대출 성장세 지속이 필수적인 것으로 판단된다.

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