BS금융지주의 2분기 실적은 KB투자증권의 기존 예상치를 충족하였다. 고정이하여신 비율 상승과 경기 하강 우려로 대손비용 상승에 대한 우려가 존재하나, 상시신용평가라는 절차적 이슈와 전반적 연체율 하락을 감안시 위험도는 높지 않은 것으로 판단된다. BS금융지주에 대한 업종 최선호주 의견을 유지하는데, 이는 1) 마진 하락 구간에서의 성장성 우위, 2) 순이자이익 안정성, 3) 규제로부터 가장 자유로운 수익구조 등에 기인한다.
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