기업은행의 2분기 충전이익 및 영업이익은 전분기 대비 각각 27.6%, 26.4% 감소한 6,580억원 및 4,533억원으로 영업이익 기준 시장 컨센서스를 19.0% 하회하였다. 순이자이익 감소와 사상 최대 수준의 인건비 지출 등이 분기 실적 둔화의 원인이지만, 추가 마진 하락이 예상되어 핵심 영업이익 성장세 회복은 중기적 관점에서 가능할 전망이다. 기업은행의 추세적 주가 상승을 위해서는, 1) 마진 하락폭을 상쇄할 수 있는 견조한 대출 성장률 기록, 2) 비용 효율성 유지, 3) 비이자부문 수익성 회복 등이 필수적 요인으로 판단된다.
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