대구은행 2분기 순이익은 전분기 대비 40.7% 감소한 493억원을 기록했다. 시장예상치를 27.3% 하회한 것은 기업구조조정 및 충당금 설정기준을 강화함에 따른 일회성 충당금 추가적립 부담 때문이었다. 고정이하여신 실질 증가액이 전분기 대비 크게 증가했지만, 실질연체금액 증가가 크게 감소한 점을 감안하면 사전적 건전성 조정의 성격으로 해석되어 건전성 악화를 우려할 상황은 아니다. 실적 수정에도 불구하고 2010년 예상 ROE 16%대는 가능할 것으로 예상되어, PBR 1.05X인 현 주가는 valuation 측면에서 투자매력이 높아, 투자의견 BUY를 유지한다.
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